Безналичный расчет

[Витя]

|18.09.2006 10:16| Банковское сообщество высекло само себя. Мягко и ласково, на словах поддерживая, на деле тормозя реформу банковского сектора, оно дотянуло до жестких мер «сверху». Теперь банкиров будет реформировать власть. Вопрос - по согласию или по собственному усмотрению?

Пока, создается впечатление, власть намерена действовать жестко. Владимир Путин, собрав в пятницу в Сочи руководителей ЦБ, а также силовых ведомств, заявил о необходимости изменений в банковском законодательстве и создании межведомственной группы по предотвращению преступлений в банковской сфере. Этот орган будет состоять исключительно из высокопоставленных чиновников Генпрокуратуры, налоговой службы, финансовой разведки, ФСБ, МВД и Центробанка. То есть явно с перевесом силовиков.

«На мой взгляд, это проявление обострения ситуации в борьбе с преступностью в сфере экономики», - заявил Владимир Путин о недавнем убийстве первого зампреда ЦБ Андрея Козлова. Президент указал на непрекращающееся использование банков в финансировании преступности и выводе через них капиталов за границу. Путин признал и то, что непосредственно через банки подкупаются и чиновники внутри страны.

Для борьбы с этим Россия решила присоединиться к прошлогодней Варшавской конвенции Совета Европы, посвященной борьбе с отмыванием.

Правда, как это будет выглядеть в реальности, предсказать трудно. Независимые наблюдатели уверены, что Варшавская конвенция гораздо жестче, чем правила ФАТФ (Financial Action Task Force On Money Laundering). Конвенция, в частности, предусматривает замораживание подозрительных банковских счетов на 45 суток и конфискацию всех средств, полученных с помощью отмывания.

При этом глава Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков не раз подчеркивал, что все действия его ведомства как раз и являются следованием рекомендациям международной организации ФАТФ, которая занимается разработкой единых международных стандартов в борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.

Но и рекомендации ФАТФ в России внедряются с большим скрипом. По замечанию ряда экспертов, связано это с необыкновенным масштабом коррупции в стране.

Источник: ГАЗЕТА.GZT.ru

[Витя]

|18.09.2006 10:13| После убийства первого зампредседателя Центробанка Андрея Козлова президент Владимир Путин потребовал ужесточения контроля над банками и активизации в этом направлении сразу всех силовых органов: прокуратуры, МВД и ФСБ. Эксперты опасаются, что «зачистка» в банковской сфере может сказаться в первую очередь не на банках-нарушителях, а на клиентах, на которых обрушатся новые ограничения.

На протяжении последних месяцев тема доступа спецслужб к конфиденциальной банковской информации поднималась не раз: правоохранительные органы под самыми разными предлогами от борьбы с отмыванием денег до мониторинга «серых» зарплат пытаются обосновать необходимость раскрытия банковской тайны и введения ограничений при обналичивании средств. Последнее выступление президента многие трактуют как окончательное решение в пользу силовых структур, ведь все остальные полномочия у них и так были.

Специалисты пока стараются комментировать слова президента очень осторожно. «Сообщение Владимира Путина весьма лаконичное и не ясно, что именно он имел в виду, – сообщил «НИ» первый заместитель председателя комитета Госдумы по кредитным организациям Павел Медведев. – Мне бы хотелось надеяться, что речь идет лишь о создании единой базы данных украденных паспортов – ведь именно это главный инструмент ухода от налогов. Чтобы создать иллюзию отсутствия прибыли, компания расплачивается с фирмой-однодневкой, которая обналичивает деньги через банк, используя украденный паспорт или бланк паспорта. Затем фирма возвращает эти деньги компании, оставляя себе процент. Кстати, Андрей Козлов очень успешно боролся с такими мошенниками, о чем свидетельствует увеличение отката фирмам-однодневкам с менее чем одного до 5% – это значит, что серые схемы стали на порядок более рискованными. Но сейчас правоохранительные органы имеют лишь далеко не полные списки украденных паспортов, и, скорее всего, эти же списки есть у самих бандитов, поэтому они «засвеченными» паспортами не пользуются. Вот для решения этой проблемы активизация правоохранительных органов будет очень полезной».

Павел Медведев также отметил, что для любых других целей вмешательство спецслужб было бы не только безосновательным, но и опасным: «У нас каждая силовая структура время от времени заявляет свою претензию на доступ к банковской тайне, но пока мы отбиваемся. Даже если им дать эту информацию – они с ней не справятся. Вот возьмите, к примеру, эту новую службу по финансовому мониторингу во главе с Виктором Зубковым – большие профессионалы, но потонули в объемах информации, которые они получают, захлебнулись в этом «белом шуме». Нет смысла и в ограничении обналичивания средств – гражданин имеет право в любом объеме снять со счета хоть все свои деньги, никто не должен ему ставить преград. Но из моих разговоров с Владимиром Путиным я вынес о нем мнение как о человеке, хорошо разбирающемся в банковских проблемах, и я надеюсь, что он не даст спецслужбам лишних полномочий», – сообщил депутат «НИ».

Еще более скептично смотрит на перспективу привлечения силовых структур к банковскому контролю эксперт «ФиэнЭкспертизы» Наталья Борзова: «Никакой потребности в каких-то дополнительных контролирующих структур сейчас нет, было бы куда полезнее, если бы ФСБ и МВД занимались своим делом, например, проверяли бы те адреса, по которым регистрируются фирмы-однодневки, тем более что силовые структуры и так уже имеют полномочия проводить выемку документов и получать всю необходимую для следствия информацию. В банковской сфере сегодня существует более чем достаточное количество органов контроля и мониторинга, зачем еще что-то придумывать?».

Источник: Новые Известия

[ЯэтоЯ]

Самый отстойный банк в Воронеже это "РОСБАНК", работают там одни колхозники, средний возраст которых лет 19, они задыхаются от своей значимости при своей полной некомпетентности, никто ничего не знает, толком не объясняет, беспредел полный, категоричесски не советую с ними связываться, напрасная потеря времени.

[StanislavP]

Сообщение от ЯэтоЯ

Самый отстойный банк в Воронеже это "РОСБАНК", работают там одни колхозники, средний возраст которых лет 19, они задыхаются от своей значимости при своей полной некомпетентности, никто ничего не знает, толком не объясняет, беспредел полный, категоричесски не советую с ними связываться, напрасная потеря времени.

Все некомпетентны или какие то отделы?
кредитование или РКО?
если кредитование то есть информация что там многих сместили и переиграли кадровый вопрос в результате чего реально в кредитовании остались только бывшие стажеры лет 19 и без опыта... а вот про всех остальных не знаю.

[Psy Zion]

Не в теме...

[Yaroslav]

Переводы денежных средств физических лиц, осуществляемые на счета юридических лиц, открытые:

В Уралсибе хорошие тарифы.