Минфин намерен усилить контроль за наличностью россиян.

[Витя]

Как сообщил вчера глава Росфинмониторинга Виктор Зубков, министерство внесло на рассмотрение правительства поправки в закон о противодействии отмыванию «грязных» денег, добавляющих в сферу контроля финансовой разведки операции по снятию физлицами наличных свыше 600 тыс. руб. Банкиры встретили это предложение без восторга. Такая мера отпугнет часть их клиентов, которые не захотят вставать на учет разведки, и вместе с тем не повысит эффективность борьбы с теневым оборотом денег.

В настоящее время финансовой разведкой контролируется лишь часть банковских операций — информация о вкладчике поступает в Росфинмониторинг, например, при открытии счета или переводе денег со счета на счет на сумму, превышающую 600 тыс. руб. По словам г-на Зубкова, Росфинмониторинг будет контролировать все операции объемом более 600 тыс. руб., включая снятие наличных с банковских счетов. «Это не ударит по простым людям, а лишь позволит правительству проверить теневые сделки», — заверил глава финразведки.

http://www.rbcdaily.ru/2007/05/15/focus/275495

[olaf77]

гы-гы. Особенно повеселило "Это не ударит по простым людям". Я патсталом... Имено ПО НИМ(простым людям), зная банковскую сферу и чиновников, и ударят данные поправки

[mia_from_here]

Сообщение от Витя

по снятию физлицами наличных свыше 600 тыс. руб.

это за какой-то период, я так понимаю? за какой же? или просто лимит на 1 операцию на эту сумму?

[Витя]

mia_from_here, Лимит на одну операцию и/или совокупность однородных операций. По юрлицам изначально такой ввели. Только там еще ряд условий есть. Теперь за физиков взяться хотят. Квартиру покупаешь, ответь потом, откуда баблишко взяла.

[mia_from_here]

Сообщение от Витя

Квартиру покупаешь, ответь потом, откуда баблишко взяла.

так разве непременно нужно налик на счет класть? или нельзя сумму разбить на части по 500 тыщ и перечислить за неделю?

[olaf77]

mia_from_here, возин много... Опять же, что мешает финмониторингу или налоговой отследить все эти ваши "по 500 тыш"... Опять же что мешает истребовть у застройщика договор купли-продажи и спросить "откуда баблишки" при вашем официальном окладе в 4500ру?

[redman]

Сообщение от mia_from_here

или нельзя сумму разбить на части по 500 тыщ и перечислить за неделю?

и в разные банки Что, есть что скрывать?

[olaf77]

redman, не поможет. Все равно данные по счетам сливаются в единую базу, я подозреваю...

[Витя]

mia_from_here, разбить то можно, только потом перед финмариторингом банкирам придется оправдываться, почему однородные операции не заметили. Недостаточный откатинг чреват лишением лицензии, достаточный, попаданием под туже обналичку - в лучшем случае.

[redman]

Сообщение от olaf77

Все равно данные по счетам сливаются в единую базу, я подозреваю...

Сообщение от mia_from_here

разбить на части по 500 тыщ

Сообщение от Витя

информация о вкладчике поступает в Росфинмониторинг, например, при открытии счета или переводе денег со счета на счет на сумму, превышающую 600 тыс. руб.

типа того...

[Витя]

redman, загребутся сливать базы

[mia_from_here]

Сообщение от redman

Что, есть что скрывать?

у каждого есть что скрывать

Сообщение от olaf77

Опять же что мешает истребовть у застройщика договор купли-продажи и спросить "откуда баблишки" при вашем официальном окладе в 4500ру?

ну я не имею ввиду ТАКОЕ расхождение понятно, что при з/п 3 тыр и покупки хаты за полмиллиона баксов вопросы неизбежны я говорю о "нестыковке" порядка 10-30 куе