пластиковая карта как способ обналички

[nic_vrn_2008]

Всем привет. Интересно, а что если какая нить маша растеряша (как физ лицо), например, теряет свою ПК и через неё выводятся электр0нные деньги (WM, ЯД и т.д.) Что вообще могут предъявить пр@вохран. орг- этой барышни? В этой ситуации какой лучше банк? Какой безопасный лимит по счету? Кто нить начинал по такой схеме.

[nic_vrn_2008]

какая нах милиция? Я же не прошу слить бд по фирмам которые обналичивают, а спрашиваю работает ли етот вариант. Что может быть человеку с т.з. закона если он теряет пластик через который делают обналичку.

[ioann999]

Что, хочешь начать работать по обналичке . Ну удачи, доходы там неплохие могут быть, но и риск схватить статью УК очень даже неплохой.
Теперь по потере. Ну потерял хозяин карту, и что дальше (звонок или посещение офиса банка в котором оф-ась карта и карточка блокируется), для того чтобы снять наличные деньги нужно знать еще вдобавок пин-код (бывает теряют и пины вместе с картами, хотя там черным по белому написано не хранить пин вместе с картой). Но это только снять, а вот чтобы работать с обналичкой нужно знать еще вдобавок реквизиты счета для зачисления. ( В то что "Маша растеряша" настолько растеряша ни один следак не поверит). Если карта не заблокирована, никто не поверит и если поймают, то легко схватить статью.
И еще, что в твоем понимании обналичка, если вебмани или ЯД и т.д. электронка, то попадает ли этот вид обналички под статью 118-ФЗ (по-моему) сложно сказать, сам почитай. А вот если обналичиваются средства юр. лиц, то статья УК РФ может светить.

[nic_vrn_2008]

Не совсем понятно какая статья разрешает весь вопрос.

1) Первое физ. лицо в электронной системе заводит кошельки, работает с другими физ. лицами.

2) Второе физ. лицо открывает в банке счет (пластиковую карту) и передает его первому. (через третьих лиц, они даже не знают друг друга.) Заявление о потере карты в банк не пишет.

3) Предположим что первого берут за хобот и он идет я так понимаю по ст .174 УК РФ

Вопрос.

4)При чем тут второй? Потерял он сумку вместе с договором и пластиковой картой и что дальше, он вообще не приделах и живет он в области, а обналичивание происходит в городе. Вот например, ст. 19.16 КоАП РФ говорит о том что потерял паспорт заплати штраф 100-300 руб. Что ему может быть за халатное отношение к документам и несвоевременное оповещение банка о утрате пластика. А по поводу налогов насколько мне известно банк передает данные в налоговую, если у физ. лица в течение года по счету прошло более 100 тыс. рублей. (поправьте если не прав) Мысли есть по поводу этого безобразия, может у кого то на практике была такая ситуация.

[Sandy]

што... 13% зажал?

[ioann999]

Сообщение от nic_vrn_2008

Не совсем понятно какая статья разрешает весь вопрос.

1) Первое физ. лицо в электронной системе заводит кошельки, работает с другими физ. лицами.

2) Второе физ. лицо открывает в банке счет (пластиковую карту) и передает его первому. (через третьих лиц, они даже не знают друг друга.) Заявление о потере карты в банк не пишет.

3) Предположим что первого берут за хобот и он идет я так понимаю по ст .174 УК РФ

Вопрос.

4)При чем тут второй? Потерял он сумку вместе с договором и пластиковой картой и что дальше, он вообще не приделах и живет он в области, а обналичивание происходит в городе. Вот например, ст. 19.16 КоАП РФ говорит о том что потерял паспорт заплати штраф 100-300 руб. Что ему может быть за халатное отношение к документам и несвоевременное оповещение банка о утрате пластика. А по поводу налогов насколько мне известно банк передает данные в налоговую, если у физ. лица в течение года по счету прошло более 100 тыс. рублей. (поправьте если не прав) Мысли есть по поводу этого безобразия, может у кого то на практике была такая ситуация.

Второй заявление об утере не писал ? Значит по мнению закона операции по карте производил не первый, а второй на которого заведен счет. И пофиг, что якобы карта потеряна. Доказательной базы этому нет. Получится, что первый тут вообще не при делах

[Sandy]

вот и подумай стоит ли обналичка жалких 50 тысяч такого геморроя.

[kent_zae1]

заведи чековую книжку и наличь сколько угодно на разного рода расходы в разумных приделах,
можно ИП открыть на упрощенке и туда на расчетный счет деньги кидать - деньги ИП это деньги предпринимателя и подоходный налог 13% платить не надо (снял на нужды и все) заплатишь только 6% с оборота

[WESTIGROK]

Сообщение от kent_zae1

заведи чековую книжку и наличь сколько угодно на разного рода расходы в разумных приделах,
можно ИП открыть на упрощенке и туда на расчетный счет деньги кидать - деньги ИП это деньги предпринимателя и подоходный налог 13% платить не надо (снял на нужды и все) заплатишь только 6% с оборота

а 6 % это мелочь)))))))) О_о

[quick]

если честно мне данный способ вообще не понятен. Вы считали стоимость таких денег???

[Sandy]

Сообщение от WESTIGROK

а 6 % это мелочь)

там еще забавнее можно платить не 6% с доходов а 15%, если если доходы минус расходы

[quick]

Сообщение от Sandy

там еще забавнее можно платить не 6% с доходов а 15%, если если доходы минус расходы

для этого только обоснуйте что это расходы, которые учитываются в целях налогооблагаемой базы.

Сообщение от kent_zae1

заведи чековую книжку и наличь сколько угодно на разного рода расходы в разумных приделах,

обосновывать расходы каким образом собираетесь?

[Sandy]

Сообщение от quick

для этого только обоснуйте что это расходы, которые учитываются в целях налогооблагаемой базы.

ДУмаешь это сложно?

[I'am]

Сообщение от Sandy

ДУмаешь это сложно?

Думаю - да. Сделать не тяп-ляп в вагончике, когда ИНН даже по егрюл не бьется, написать не абы что в документах, а подходящее под деятельность и экономические обоснованное, я уже не говорю про то чтобы встречку по документам выдержали и хоть бы что из отчетности сдавали...

[Fedorol]

ребят по моему сейчас в услугах обналички вопрос давно не стоит, только ленивые этим не занимаются!

[I'am]

Сообщение от Fedorol

ребят по моему сейчас в услугах обналички вопрос давно не стоит, только ленивые этим не занимаются!

Тупо бросить деньги и получить нал - да, не стоит. Сделать хорошо - сомневаюсь.

Недавно банк сообщил знакомому что деньги которые он получает по кредитной линии он не даст ему отправлять на одного контрагента - так как банк посчитал его неблагонадежным.

[quick]

Сообщение от Sandy

ДУмаешь это сложно?

как тебе сказать... тебе уже написали...

Так что давайте господа наличте деньги через пластик, и мне контактик скиньте, пригодится.